Instituțiile financiare și marile firme au un rol esențial în lupta împotriva finanțării terorismului și a spălării banilor. O parte integrantă a acestei proceduri este identificarea și evaluarea persoanelor expuse politic (PEP), care sunt fie direct, fie indirect asociate cu personalități publice de profil înalt.
Datorită importanței și influenței lor, PEP reprezintă o amenințare mai mare pentru infracțiunile financiare, cum ar fi mita și corupția.
Ce este o persoană expusă politic (PEP)
Oamenii care ocupă funcții publice im Cumpărați numărul de telefon mobil lead portante sau care au relații puternice cu cei de la putere sunt cunoscuți sub denumirea de Oameni expuși politic (PEP) și sunt
în special susceptibili la infracțiuni financiare, inclusiv corupție și spălare de bani. O „persoană expusă politic” (PEP) este o persoană despre care se știe că are legături sau lucrează în sectorul financiar.
Acum că știm ce este un PEP, să examinăm câteva cazuri de oameni care se potrivesc acestei descrieri. Câteva exemple de tipuri de persoane care pot fi considerate PEP sunt:
În categoria PEP-urilor autohtone sunt incluși șefii de stat sau de guvern, politicieni și oficiali guvernamentali de rang înalt, membri ai sistemului judiciar sau ai armatei, directori de vârf ai companiilor de stat și membri influenți ai partidelor politice.
Persoanele din afara țării care sunt considerate PEP includ figuri cheie ale partidelor politice, șefi de stat sau de guvern, politicieni de rang înalt, oficiali guvernamentali, judecători sau ofițeri militari și directori superiori ai întreprinderilor de stat.
Oamenii de origine europeană cu profil internațional sunt cei care au poziții de proeminență în cadrul organizațiilor internaționale precum ONU sau OMS.
Acestea sunt doar câteva exemple de PEP; alții includ membri ai familiei apropiate a publicului proeminent și colegii apropiați. Pentru a evita infracțiunile financiare și pentru a menține sistemul financiar stabil, întreprinderile și instituțiile financiare ar trebui să includă verificări PEP în planurile lor de gestionare a riscurilor.
Screeningul PEP: ce este
Pentru a afla dacă un candidat se află pe vreo listă de urmărire, este necesară o examinare PEP, numită și verificare PEP. Acest tip de verificare este adesea necesar pentru a respecta cerințele privind
combaterea spălării banilor și Know Your Customer (KYC) și face adesea parte din procedura de due diligence a clienților (CDD). Scopul final al screening-ului PEP este de a utiliza o strategie bazată pe risc pentru a evalua pericolul potențial al candidatului pentru companie.
Pentru a se proteja de infracțiunile financiare și pentru a garanta conformitatea cu cerințele AML, instituțiile trebuie să efectueze screening PEP. Personalitățile publice proeminente sau cele care au
legături strânse cu oameni puternici s unt cunoscute ca PEP și sunt mai predispuse să se implice în practici corupte și infracțiuni financiare, inclusiv spălarea banilor. Aceste persoane pot fi identificate și posibilele infracțiuni financiare pot fi prevenite de către organizațiile care implementează screeningul PEP.
Riscând sancțiuni de reglementare și prejudicii if they get to your site and cant reputaționale, corporațiile se angajează în tranzacții cu persoane de pe listele PEP. O evaluare cuprinzătoare a riscurilor este necesară pentru ca organizațiile să.
Ințeleagă pericolele PEP. Organizațiile sunt obligate să includă screeningul PEP în procesele lor de conformitate, chiar dacă această formă de evaluare a riscurilor poate să nu facă parte din operațiunile obișnuite.
Pentru a proteja întreprinderile de amenințările de criminalitate financiară și pentru a garanta conformitatea cu reglementările. Screening-ul PEP este un pas esențial. Credibilitatea și stabilitatea financiară a unei organizații pot fi păstrate, iar sancțiunile pot fi evitate prin evaluări complete ale riscurilor și verificări PEP.
De ce ar trebui companiile să facă screening PEP
Principalele entități care trebuie să buy lead efectueze teste PEP sunt instituțiile financiare, inclusiv băncile și uniunile de credit. Screeningul pentru PEP este obligatoriu pentru aceste instituții din cauza legilor AML și KYC. Cu toate acestea, băncile nu sunt singurele entități de pe listă. Este imperativ ca toate sectoarele care sunt obligate să adere la cerințele cunoaștere a clientului să facă verificări PEP.
Repercusiuni grave, cum ar fi plasarea pe lista de sancțiuni și sancțiuni grele din partea OFAC. Ar putea rezulta din nerespectarea examinărilor PEP.
Pentru a împiedica instituțiile financiare și alte organizații să se implice în activități ilicite. Cum ar fi spălarea banilor sau finanțarea terorismului, ecranele PEP sunt o parte esențială. Organizațiile pot descoperi clienți care prezintă un risc ridicat și le pot oferi un rating de risc prin screeningul PEP. Apoi, ei pot lua măsurile necesare pentru a reduce acest risc.
Concluzie
Un sistem de screening care poate automatiza și accelera. Procesele de conformitate este utilizat de multe întreprinderi pentru a simplifica procesul de screening PEP. Procedând astfel, organizațiile pot economisi timp și energie care, altfel. Ar fi necesare pentru a verifica manual PEP-urile în diferite baze de date.
De-a lungul vieții clientului, sistemul ar trebui să se apere împotriva riscului. Reputațional în timp ce monitorizează fără probleme datele PEP. Screening-ul și monitorizarea PEP, sancțiunile și mass-media nefavorabile sunt. Esențiale pentru a oferi constatări în timp real cu mai puține false pozitive. Pe lângă îmbunătățirea procesului de integrare pentru clienții noi. Acest tip de tehnologie poate ajuta firmele să îndeplinească cerințele de screening PEP și alte legislații aplicabile.
